Банки України посилять контроль: клієнтам доведеться розкрити джерела доходів

Українські банки планують “посилити комунікацію” з клієнтами, щоб ті документально підтверджували джерела своїх доходів.

Про це йдеться у повідомленні Асоціації українських банків (АУБ).

Меморандум про прозорість ринку платіжних послуг, який передбачає встановлення лімітів на карткові перекази, підтримали ще 23 банки та 2 фінансові компанії.

Зокрема, серед нових підписантів: Sense Bank, NovaPay, RozetkaPay, “Укрексімбанк”, “Укргазбанк” та інші.

При цьому в АУБ пояснили, що мета меморандуму – зробити неможливим використання платіжної інфраструктури для “дроп-схем”. Простими словами, це коли люди за винагороду надають зловмисникам доступ до своїх банківських карток і рахунків, а ті використовують їх як транзитні для здійснення переказів.

Тим часом, у Міністерстві внутрішніх справ зазначили, що кошти, які проходять через рахунок “дропа”, можуть бути отримані злочинним шляхом, зокрема торгівлею наркотиками, людьми чи зброєю. За їхніми словами, транзитні рахунки часто використовуються для ухилення від сплати податків та переміщення грошей, викрадених з рахунків інших людей.

Тому для протидії цьому банки мають намір встановити єдині стандарти прозорості та відповідальності сектора.

“Підписаний меморандум є реакцією ринку на виклики, які стоять перед банківською системою, і спрямований на мінімізацію зловживань через “дроп-схеми”, – підкреслив президент АУБ Андрій Дубас.

При цьому банки планують створити єдиний централізований реєстр сумнівних клієнтів для обміну інформацією. Крім того, підписанти меморандуму погоджуються з тим, що слід “посилити комунікацію” з клієнтами, щоб пояснити важливість документального підтвердження джерел своїх доходів.