В Україні ухвалили важливий закон щодо банківської таємниці. Тепер банки будуть зобов’язані розкривати інформацію про підозрілі операції своїх клієнтів на запит поліції.
Верховна Рада України схвалила законопроект, спрямований на боротьбу із фінансовими злочинами.
Згідно з новим законом, банки повинні надавати дані лише у випадках, коли платіжна операція має ознаки кримінального правопорушення. Це може бути шахрайство, крадіжка чи незаконне присвоєння чужих коштів чи майна.
Якщо виникне така ситуація, Національна поліція зможе запитати банку докладну інформацію, яку необхідно надати протягом 24 годин. У цей пакет даних увійдуть відомості про суму, дату та тип підозрілої операції, а також про валюту, в якій вона була проведена. Крім того, банк повинен буде повідомити геолокацію та IP-адресу, з якої було здійснено операцію.
Особлива увага приділяється інформації про одержувача та відправника коштів. Банк зобов’язаний надати повні імена, ідентифікаційні номери платників податків та номери рахунків обох сторін транзакції. Для юридичних потрібно буде вказати повне найменування компанії та її ідентифікаційний код.
Закон також передбачає розкриття технічних деталей операції, таких як ідентифікатор платіжного пристрою, унікальний код операції у платіжній системі та повний номер електронного платіжного засобу.
Російський диктатор Володимир Путін намагається не викликати ворожості з боку США, прагнучи домогтися сприятливого результату…
У Києві залишається складною ситуація з опаленням. Подекуди температура опустилася до критично низького рівня. Про…
Собаки відіграли ключову роль у дослідженні Антарктиди, і згодом використовувалися на континенті майже століття. Але…
Ядерні авіаносці здатні роками ходити морями без дозаправки. Секрет їхньої автономності – у компактному реакторі,…
Болгарські перці відрізняються не лише смаком та ціною, а й поживною цінністю. Яка з них…
Аналітична платформа Numbeo оприлюднила рейтинг п'яти найнебезпечніших міст України, який очолила Одеса. Вона отримала найвищу…