Банки почали стежити за грошима українцями: за які перекази можуть заблокувати рахунок

В останні місяці українські банки значно посилили контроль за грошовими переказами своїх клієнтів. Якщо ви помітили, що ваш банк раптом почав задавати більше питань або вимагає додаткові документи, це не випадковість. Такі заходи ввели, щоб боротися з шахраями та відмиванням грошей.

Марина Петренко, експертка з фінансового моніторингу, пояснює, що банки звертають увагу на все — від кількості переказів до того, скільки ви витрачаєте. Наприклад, якщо зазвичай ви робите одну-дві операції на тиждень, а тут раптом за день провели п’ять або десять, це вже сигнал для банку. Вони починають перевіряти, чи це нормально для вас, чи немає тут чогось підозрілого.

Банки прагнуть не тільки зрозуміти, що саме ви робите з грошима, але й чому. Якщо ви, скажімо, працівник офісу, а раптом починаєте переказувати великі суми на рахунки в інших містах або навіть країнах, банк може задати питання. Вони хочуть переконатися, що все чесно і прозоро.

Щоб не виникало непорозумінь, важливо підтримувати контакт із банком. Якщо вам прийшов запит від банку на додаткові документи, краще не ігнорувати його. Надайте все, що потрібно, і тоді ваші перекази будуть проходити без затримок.

І ще одне важливе правило — не погоджуйтеся на сумнівні пропозиції відкрити рахунок для когось іншого або передати свій акаунт. Це може призвести до великих проблем. Якщо ви потрапите в «чорний список», доступ до банківських послуг може бути ускладнений.

Таким чином, банки зараз ретельно перевіряють карткові перекази не тому, що хочуть створити незручності, а щоб захистити вас і себе від можливих ризиків.