Банки готують нові правила грошових переказів: що відомо

У другому півріччі 2025 року в банківському секторі можуть відбутися значущі зміни. Нацбанк готується запровадити новий механізм — реєстр дропів. Він доповнить чинні обмеження на грошові перекази і стане частиною боротьби з шахрайством, відмиванням грошей і залученням підставних осіб до незаконних фінансових схем, пише Технофан.

Як повідомили в Нацбанку,  планується поступове впроваджувадженняя жорсткішого контроль за безготівковими транзакціями — насамперед переказами з картки на картку. У багатьох випадках учасники таких операцій не можуть пояснити походження коштів чи їхнє призначення. Подібні перекази часто пов’язані з тіньовою економікою, криптовалютними операціями та ухиленням від податкових зобов’язань.

Обмеження вже дали результат: обсяг переказів знизився на 80 млрд грн

За словами заступника голови НБУ Дмитра Олійника, після запровадження нових обмежень обсяг карткових переказів зменшився з 250 до 170 мільярдів гривень на місяць. Про це він заявив на засіданні тимчасової слідчої комісії з питань безпеки.

Це свідчить, що значна частина транзакцій була пов’язана з неформальними економічними процесами і посилення контролю дало помітний результат.

Запровадження реєстру дропів

Наступний крок НБУ — створення спеціального реєстру дропів, тобто осіб, які навмисно або через необережність дозволяють використовувати свої банківські рахунки третіми особами.

Такі дії можуть бути наслідком як обману, так і участі у тіньових схемах, коли рахунок надається для переказів сумнівного походження.

Відомо, що законопроєкт уже готовий і найближчим часом буде поданий на розгляд парламентського профільного комітету. Впровадження реєстру займе близько шести місяців — за цей час планується розробити технічні рішення та погодити їх із державними структурами.

Що чекає на тих, хто опиниться в реєстрі

Перебування в реєстрі дропів не буде довічним, але впродовж визначеного часу на таких користувачів накладатимуться обмеження.

НБУ встановить нижчі ліміти на перекази, а банки здійснюватимуть посилений контроль за операціями. Особи з реєстру можуть стикнутися з труднощами при отриманні значних сум, переказах між рахунками, а також з додатковими запитами щодо підтвердження джерела доходу.

Чому це важливо і що мають знати українці

Метою створення реєстру є системна боротьба з фінансовими злочинами. В умовах війни та зростання популярності онлайн-переказів особливо актуально запобігати використанню підставних осіб та уникненню оподаткування.

Нацбанк підкреслює, що нові заходи не спрямовані проти пересічних громадян, а мають на меті навести лад на фінансовому ринку й підвищити прозорість грошових потоків.

Українцям рекомендують бути обережними: не передавати свої банківські реквізити стороннім, уникати сумнівних фінансових операцій і зберігати документи, що підтверджують легальність транзакцій.