Банки України розпочали масштабну перевірку даних своїх клієнтів, спрямовану на забезпечення прозорості фінансової системи, запобігання злочинам та відповідність міжнародним стандартам. Відповідно до законодавства, кожен банк зобов’язаний регулярно проводити ідентифікацію та верифікацію клієнтів, повідомляє 24 канал.
Ідентифікація — це процес збору банком базових даних про клієнта. Сюди входять:
- повне ім’я;
- номер паспорта;
- ідентифікаційний код;
- інші документи, що підтверджують особу.
Верифікація — підтвердження достовірності цих даних, зазвичай за присутності клієнта.
Згідно з нормами, повторна ідентифікація може знадобитися в таких випадках:
- Закінчення терміну дії документів.
Наприклад, якщо термін дії паспорта завершився, банк запитає оновлені дані для актуалізації інформації. - Планові перевірки.
Банки регулярно оновлюють інформацію клієнтів, щоб запобігти фінансовим злочинам, таким як відмивання грошей чи фінансування тероризму. - Підозри щодо документів.
Якщо у банку виникають сумніви у достовірності наданої інформації, рахунок може бути тимчасово заблокований до з’ясування обставин.
Як регулюються терміни перевірки?
Національний банк України встановив чіткі правила:
- Високий ризик. Перевірка щорічно.
- Середній ризик. Не рідше одного разу на три роки.
- Низький ризик. Один раз на п’ять років, якщо немає підозр.
Процедура перевірки не лише формальність. Вона захищає клієнтів від шахрайства, забезпечує безпечні операції та дозволяє банкам працювати відповідно до міжнародних стандартів.
