Банки блокують рахунки: які попередження не варто ігнорувати

Українські банки регулярно перевіряють дані своїх клієнтів, як нових, так і вже існуючих. Це потрібно для того, щоб підтримувати актуальність інформації про клієнтів і виконувати вимоги закону. Якщо дані не оновлені вчасно, банк може заблокувати рахунок, і ви не зможете користуватися своїми коштами.

Юристи радять своєчасно оновлювати документи, щоб уникнути блокування рахунків і проблем із доступом до банківських послуг, пише портал “На Пенсії”.

Що означає ідентифікація та верифікація?

• Ідентифікація — це процес, коли банк отримує ваші основні дані, наприклад, паспорт або податковий номер.
• Верифікація — це підтвердження, що ці дані дійсно належать вам, зазвичай при вашій особистій присутності.

Коли банки можуть вимагати оновлення даних?

1. Закінчився термін дії документів. Якщо ваш паспорт або інші документи не дійсні, банк має право запросити нові.
2. Регулярні перевірки. Банки періодично перевіряють інформацію, щоб запобігти фінансовим злочинам. Це частина законодавства про фінансовий моніторинг.
3. Підозра у фальсифікації. Якщо виникають сумніви в достовірності ваших документів, рахунок може бути тимчасово заблокований до підтвердження даних.

Як часто банки оновлюють дані?

Частота залежить від рівня ризику:

• Високий ризик — раз на рік.
• Середній ризик — раз на три роки.
• Низький ризик — раз на п’ять років (якщо немає підозр).

Коли ідентифікація обов’язкова?

• При відкритті рахунку.
• Під час проведення фінансових операцій.
• Якщо ви починаєте ділові відносини з банком.