Українські банки регулярно перевіряють дані своїх клієнтів, як нових, так і вже існуючих. Це потрібно для того, щоб підтримувати актуальність інформації про клієнтів і виконувати вимоги закону. Якщо дані не оновлені вчасно, банк може заблокувати рахунок, і ви не зможете користуватися своїми коштами.
Юристи радять своєчасно оновлювати документи, щоб уникнути блокування рахунків і проблем із доступом до банківських послуг, пише портал “На Пенсії”.
Що означає ідентифікація та верифікація?
- Ідентифікація — це процес, коли банк отримує ваші основні дані, наприклад, паспорт або податковий номер.
- Верифікація — це підтвердження, що ці дані дійсно належать вам, зазвичай при вашій особистій присутності.
Коли банки можуть вимагати оновлення даних?
- Закінчився термін дії документів. Якщо ваш паспорт або інші документи не дійсні, банк має право запросити нові.
- Регулярні перевірки. Банки періодично перевіряють інформацію, щоб запобігти фінансовим злочинам. Це частина законодавства про фінансовий моніторинг.
- Підозра у фальсифікації. Якщо виникають сумніви в достовірності ваших документів, рахунок може бути тимчасово заблокований до підтвердження даних.
Як часто банки оновлюють дані?
Частота залежить від рівня ризику:
- Високий ризик — раз на рік.
- Середній ризик — раз на три роки.
- Низький ризик — раз на п’ять років (якщо немає підозр).
Коли ідентифікація обов’язкова?
- При відкритті рахунку.
- Під час проведення фінансових операцій.
- Якщо ви починаєте ділові відносини з банком.
