Банки не стягуватимуть 20% від суми коштів на рахунках клієнтів за порушення правил фінансового моніторингу. Українське законодавство не передбачає такого типу покарання, отже такі дії фінустанови є незаконними.
Про це повідомили у Національному банку України (НБУ). Інформація про нову систему суворих покарань для користувачів банків раніше з’явилася в українських ЗМІ та Telegram-каналах. Мовляв, каратимуть не лише за порушення правил Нацбанку, але й внутрішніх правил самих банків, які не оголошуються публічно.
Але в НБУ наголосили, що законодавство з питань фінансового моніторингу не передбачає застосування банками будь-яких фінансових покарань до порушників та стягнення за це “штрафу”. Тобто до клієнтів не мають застосовуватися штрафні санкції.
Натомість закон “Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення” передбачає обов’язок та право банку розірвати ділові стосунки з клієнтом та припинити його обслуговування, в тому числі закрити рахунок клієнта, у визначених законодавством випадках. Але в такому випадку клієнтські кошти мають бути повернені йому готівкою чи переказом за наданими реквізитами. За таку транзакцію може братися стандартна звичайна комісія, як за будь-який інший платіж.
“Національний банк України зі свого боку також не застосовує жодних штрафних санкцій до громадян за порушення. Всі заходи впливу регулятора, зокрема і в сфері фінансового моніторингу, стосуються виключно фінансових установ”, – зазначили в НБУ.
Попри війну, українці продовжують отримувати пенсії та соціальні виплати. В Україні існує декілька видів пенсії,…
У Деснянському районі Києва через технічні причини зупинилися трамваї. Про це повідомляє «Київпастранс». Зокрема, йдеться про маршрути…
Усі ми неодноразово чули про те, що ракети та дрони росіян підлітають упритул або навіть…
У Києві вранці 20 вересня фіксують тимчасове погіршення стану повітря. Ймовірною причиною називають пожежі в…
Європейський Союз готовий призупинити дію безвізового режиму для громадян Грузії через відступ від демократії та…
Власникам автомобілів з ГБО слід готуватися до суттєвого зростання цін на скраплений газ до кінця…