Categories: Фінанси

От і все, приїхали: банківські рахунки українців почнуть блокувати

В Україні для подолання схеми з відмивання коштів через рахунки фізосіб Нацбанк пропонує запровадити ліміти на перекази з картки на картку . Наразі розглядають варіант з обмеженням у 30 переказів на місяць на загальну суму 100 тис. грн. Як пише видання Мінфін , надалі будуть створені спеціальні централізовані реєстри (на кшталт наявних у кредитних бюро), до яких будуть вноситись дані осіб, залучених до вищезазначених схем.

Цими даними користуватимуться всі учасники банківського та фінансового ринків, а надалі, можливо, і податкові органи.

Відповідно, “дропи” (ті, хто надає свої рахунки для відмивання коштів) стикатимуться з обмеженням доступу до банківських послуг і, ймовірно, проблеми з працевлаштуванням (особливо, якщо йдеться про держструктури та силові відомства).

Національний банк найближчим часом вживатиме заходів, щоб унеможливити використання протизаконних схем з банківськими картками для ухилення від податків або інших протиправних дій та захистити споживачів фінансових послуг.

Нацбанк анонсував підготовку проекту рішення про обмеження карткових переказів та запровадження граничних лімітів переказу грошей з картки на картку між фізичними особами (так звані р2р-перекази).

За словами заступника голови НБУ Дмитра Олійника, такі схеми стають гострою проблемою на рівні держави через можливість ухилення від сплати податків під час війни, організації фінансування інформаційних компаній та диверсій з боку Росії, ведення незаконної господарської діяльності тощо.

Співробітників за такою схемою людей називають “дропи” або “грошові мули”. Це не нова схема, але зараз вона набула дещо іншої форми, ніж раніше. Взагалі явище виникло кілька років тому через швидке зростання сегмента безготівкових платежів та міграцію фокусу шахраїв у безготівковий сегмент розрахунків.

Ольга Степанова

Recent Posts

Відповідь обов’язково буде: у Москві брязкають зброєю, сиплють погрозами та лякають світ Путіним

Останніми днями схоже, що у Москві з'явилася ще одна божевільна звичка. Після вечірніх лякалок Путіна,…

9 хв. ago

Путін привітав росіян з запуском нової ракети по Дніпру: Будемо продовжувати

Президент Росії Володимир Путін заявив про успішне випробування ракети "Орешник" ("Кедр") - саме нею РФ вдарила…

17 хв. ago

Попередні власники лякали привидами: жінка під час ремонту у будинку знайшла приховані двері

Жінка, яка робила ремонт будинку, зробила захопливе відкриття, виявивши цілі двері, які були приховані попередніми…

28 хв. ago

Українцям в Польщі почнуть видавати “сірі паспорти”: що це взагалі таке

Українці, які опинилися в Польщі через повномасштабну війну, зможуть отримати тимчасовий документ, т.з. "сірий паспорт". Це…

37 хв. ago

Вигадав суїцид, бо було нудно: українець вирішив оригінально запросити поліцію на чай

В основному, ми викликаємо поліцію у випадках, коли порушуються наші права, і ми вимагаємо захисту.…

45 хв. ago

В одній з областей України посилюють мобілізацію. Українці вже відреагували

На Харківщині планують посилити мобілізацію військовозобов'язаних, яка є обов'язковою під час дії воєнного стану в Україні.…

52 хв. ago