Categories: Фінанси

“Дихати” стане ще важче: з 1 лютого запровадять нові обмеження на грошові перекази

Починаючи з 1 лютого 2025 року, Україна запровадить нові правила переказу грошей з картки на картку між фізичними особами, ввівши щомісячні ліміти для певних клієнтів, які не підтверджують свої джерела доходу, як повідомляє «znaj.ua».

Залежно від категорії ліміт становитиме від 50 000 до 150 000 гривень на місяць на банк.

Для більшості клієнтів з червня 2025 року максимальний ліміт переказу буде знижено до 100 000 гривень на місяць, тоді як деякі особи з високим рівнем ризику зіткнуться з більш строгими лімітами 50 000 гривень уже з лютого. Ці заходи націлені на клієнтів, які не можуть надати документи, які б підтверджували легальність їх доходів.

НБУ посилається на необхідність посилення нагляду за фінансовими операціями та боротьби з незаконними схемами, включаючи операції, які проводяться через «дропи» (підставних осіб). Обмеження спрямовані на мінімізацію шахрайських дій та підвищення фінансової прозорості.

Щоб уникнути категорії високого ризику та уникнути обмежень на перекази, НБУ радить фізичним особам:

Банківська карткаБанківська картка
Банківська картка

Надавати точну документацію про доходи під час відкриття банківських рахунків.

Утримуватись від участі у підозрілих транзакціях, таких як часті великі перекази або отримання коштів від кількох непов’язаних сторін.

Декларувати всі доходи та уникати участі у сумнівних фінансових схемах.

Фахівці попереджають, що запровадження цих обмежень може призвести до непередбачених наслідків. Зростання складності переказу коштів через банки може підштовхнути фізичних осіб більше покладатися на готівку та криптовалюти, що ускладнить зусилля держави щодо моніторингу фінансових потоків та боротьби з фінансовими злочинами.

У міру набуття чинності нових правил фінансовим установам та громадськості необхідно буде адаптуватися до змінного нормативного середовища. У найближчі місяці очікується додаткова ясність та оновлення від НБУ.

Ткаченко Валентина

Recent Posts

Одноразова виплата 56 000 грн: хто з українців може отримати гроші від ПФУ

Пенсійний фонд України повідомив, хто і за яких умов може отримати грошову допомогу до 56…

27 хв. ago

Келлог назвав, що стане успіхом України: не перемир’я чи мирний договір

Спеціальний представник президента США Дональда Трампа з питань України Кіт Келлог заявив, що успіхом для…

32 хв. ago

Скандальна блогерка Анна Алхім вперше розповіла про спроби самогубства: “Я хотіла повіситися”

Скандальна блогерка Анна Алхім, яка постійно наражає себе на хейт з боку українців, розповіла про спроби вчинити…

35 хв. ago

Росія змушена вводити резерви на Покровському напрямку – військовий оглядач

Російські війська зупинилися або значно сповільнили свій наступ на Покровському напрямку. Про це заявив військовий…

38 хв. ago

Прості способи зберегти молодість мозку: що радять експерти

Наш мозок може старіти з різною швидкістю, але є способи уповільнити цей процес. Завдяки нейропластичності…

41 хв. ago

Частину комунальників мобілізують: водоканали віддадуть своїх працівників на фронт

Наразі до 75% співробітників комунальних підприємств, таких як "Житомирводоканал", можуть забронювати від мобілізації. Це рішення…

50 хв. ago