Перекази з новими лімітами: як підтвердити законність своїх грошей

З жовтня 2024 року Національний банк України (НБУ) запровадив обмеження на переказ коштів між фізичними особами з картки на картку, що стало значним кроком у регулюванні фінансових операцій усередині країни.

Основною метою цих заходів є боротьба з тіньовою економікою, а також контроль за нелегальною діяльністю, зокрема гральним бізнесом та онлайн-казино. Із запровадженням цих обмежень українцям доведеться враховувати нові умови при переказах великих сум.

Докладніше про те, як підтвердити законність своїх грошей, повідомляє Стіна.

Згідно з новими правилами, фізичні особи можуть перевести з картки на картку не більше 150 тисяч гривень на місяць.

Цей захід спрямований на те, щоб обмежити можливості для прихованих фінансових операцій та знизити ризик використання фінансових каналів для незаконних чи прихованих бізнесів, таких як гральні сайти та нелегальні азартні ігри.

Обмеження переказів між картками не поширюється на банківські перекази, але створює додаткові бар’єри для використання мобільних платіжних сервісів та інших форм електронних засобів переказу.

Введення таких лімітів стало частиною боротьби з незаконними фінансовими потоками та покращення моніторингу грошових операцій усередині країни.

Одним із ключових завдань, що стоїть перед банками, є контроль за надходженнями та виведенням коштів з карткових рахунків клієнтів.

Щоб уникнути неприємних ситуацій, пов’язаних із перевищенням встановлених лімітів, громадянам України необхідно буде надавати документи, що підтверджують законність їх доходів.

Це вимагає додаткової прозорості у фінансових операціях і змушує громадян дотримуватись нових фінансових правил. Важливо розуміти, що така перевірка торкнеться клієнтів, які проводять транзакції з більшими сумами.

Для підтвердження своїх доходів необхідно надати такі документи:

• Довідки ОК5, що подаються у податкових органах, а також податкова декларація.
• Документи від банку, які підтверджують доходи клієнта під час встановлення чи перегляду ділових відносин із фінансовими установами.

Якщо людина надає всі необхідні підтвердження своїх доходів, банк може переглянути встановлені ліміти або скасувати їх, або встановити нові, залежно від рівня фінансової активності клієнта. Це означає, що банки матимуть змогу встановлювати ліміти, що відповідають фінансовим потребам громадян.

Для тих клієнтів, які хочуть уникнути обмежень на перекази, необхідно надати докази стабільного та легального доходу.

Включення таких механізмів допомагає банкам вибудувати систему довірчих відносин із клієнтами, що, своєю чергою, сприяє кращому контролю над законністю фінансових операцій.

Важливо, що у разі дотримання всіх нормативних вимог, банки можуть підвищити ліміт або його скасувати.

Однак важливо пам’ятати, що будь-які транзакції, які можуть викликати підозри, будуть піддаватися додатковій перевірці.

НБУ планує вести суворий контроль над надходженнями на рахунки клієнтів, а також за потоками коштів у бік онлайн-казино та інших нелегальних сайтів.

У зв’язку з цим банки будуть зобов’язані повідомляти про підозрілі перекази до відповідних органів для подальшого розгляду. Це необхідно для того, щоб запобігти незаконній діяльності у сфері азартних ігор, а також боротися з тіньовою економікою в цілому.

Для пересічних українців зміни до правил можуть означати необхідність надання додаткових документів при здійсненні великих перекладів.

Наприклад, якщо хтось часто робить перекази, що перевищують встановлений ліміт, він зобов’язаний надати до банку докази того, що гроші надійшли від легальних джерел.

Такий підхід спрямовано на захист фінансової системи України від використання її каналів для відмивання грошей чи інших незаконних фінансових операцій.

У разі позитивного результату перевірки банк може підвищити ліміт для клієнта, а також забезпечити безперебійний доступ до фінансових послуг.