Українцям слід бути обережнішими з переказами грошей навіть найближчим людям, оскільки банк може заблокувати картку будь-якої миті. Про такий негативний досвід розповів українець, пише Стіна.
За словами чоловіка, він зіткнувся з дуже неприємним досвідом співпраці із Monobank, який заблокував картку своїй клієнтці. Йдеться про громадянський шлюб. Чоловік переказав гроші своїй громадянській дружині.
Чоловік пояснює, що пара зібралася придбати на виплат нерухомість. Договір оформили на жінку. Щоб чоловік зміг сплатити суму платежу, чоловік перерахував їй гроші.
Проте банк заблокував картку дружини вже за кілька годин і зажадав надати роз’яснення про джерело походження цих грошей. Чоловік пояснює, що офіційно його зареєстровано як ФОП і може підтвердити навіть більшу суму.
“Я витяг офіційні довідки, і вона їх відправила, Монобанк трохи подумав і відхилив довідки. Тепер довідки потрібні від дружини, яка не працює (маленька спільна дитина), і без довідок її не розблокують”, – розповідає чоловік.
Пара опинилась у жахливому становищі, проте є кілька нюансів, на які слід звернути увагу. Договір на нерухомість було оформлено на громадянську дружину, яка не працює. Подружжя перебуває у власне шлюбних відносинах, але з офіційному шлюбі.
Фахівець юридичної компанії “Арес” Ігор Терещенко пояснює, що фактичні шлюбні відносини не мають юридичного значення для відносин клієнта із банком. Це означає, що будь-які документи від чоловіка для банку не мають значення та сили.
Більше того, юрист пояснює, що навіть перереєстрація договору на купівлю житла на виплат на ім’я чоловіка не допоможе вирішити проблему з банком. Такі дії не додадуть обґрунтованості правочину щодо переказу коштів громадянській дружині. Не допоможе і спроба здійснити платіж в іншому банку.
Юрист каже, що навіть якщо дружина спробує зняти ці гроші готівкою в іншому банку, то зіткнеться з тими самими вимогами фінансового моніторингу.
“Банк вимагатиме підтвердження походження коштів. За відсутності відповідних документів можливе блокування рахунку та ініціювання перевірки фінансових операцій”, – сказав юрист.
Єдиним виходом, за словами юриста, у цьому випадку можуть бути докази фактичного шлюбу чи документи, які можуть допомогти ідентифікувати джерело коштів.
Національне антикорупційне бюро і Спеціалізована антикорупційна прокуратура у співпраці з Генеральним прокурором викрили на одержанні…
23 вересня військові літаки Росії щонайменше тричі порушили повітряний простір Японії. Як наслідок Японія вперше…
В Україні за минулий тиждень подорожчали багато овочів, зокрема, морква та цибуля, що пояснюється поганою погодою…
У Канаді гірничодобувна компанія Rio Tinto використовує сонячну електростанцію для вироблення чистої енергії на одному…
Перша леді України Олена Зеленська разом зі своїм чоловіком, Президентом України Володимиром Зеленським перебувають з…
Військовозобов'язані віком від 18 до 25 років, які втратили статус обмежено придатних, не будуть мобілізуватись до…