Перекази з картки на картку різко впали: НБУ готує нові правила

У Нацбанку готують чергові зміни — зокрема реєстр дропів. Що це означає для українців?

Обмеження дали результат: мінус 80 мільярдів на місяць

Після запровадження жорсткіших правил переказу коштів між картками, загальні обсяги таких операцій зменшилися з 250 мільярдів гривень до 170 мільярдів гривень на місяць. Про це повідомив заступник голови Нацбанку Дмитро Олійник під час засідання тимчасової слідчої комісії з питань нацбезпеки.

“Йдеться про перекази клієнтів, які не змогли пояснити мету переказу та джерело походження коштів”, — пояснив Олійник.

Тобто, обмеження зачепили ті випадки, де спостерігалася непрозора фінансова активність — наприклад, використання рахунків для “сірих” схем чи тіньових розрахунків.

Готується новий інструмент: реєстр дропів

Окрім вже чинних обмежень, Національний банк розробляє законопроєкт про створення реєстру дропів — осіб, які свідомо або несвідомо передають свої банківські рахунки для використання іншими особами (наприклад, шахраями чи тіньовими компаніями).

“Відповідний законопроєкт найближчим часом направимо на розгляд комітету парламенту”, — зазначив представник НБУ.

Очікується, що після ухвалення закон запрацює не раніше ніж через пів року, адже для реалізації потрібні технічні рішення та погодження між відомствами.

Що буде з тими, хто потрапить до реєстру

Особа, яка потрапить до реєстру дропів, не залишиться там назавжди — але в період перебування під обмеженнями отримає значно менші ліміти на перекази.

Це може вплинути на можливість здійснення великих транзакцій, отримання платежів на карту, а також підвищити інтерес банків до джерел доходів власника рахунку.

Чому це важливо

Скорочення обсягів переказів з картки на картку на 80 млрд грн за місяць — яскравий індикатор тіньової активності, яку вдалося тимчасово пригальмувати.

Водночас створення реєстру дропів — спроба системно боротися з шахрайством, схемами відмивання коштів і підставними рахунками, які часто використовуються для ухилення від податків або в схемах криптообігу.

Українцям варто очікувати на появу нових фінансових правил уже в другій половині 2025 року. Якщо ви отримуєте перекази без чіткого пояснення або надаєте свої реквізити іншим — варто бути обережними: у разі підозрілої активності банк може внести вас до нового реєстру.

Слідкувати за законопроєктом можна через офіційний сайт Верховної Ради.