Банки США масово блокують рахунки росіян: хто потрапив під роздачу

Громадяни Росії скаржаться на блокування своїх банківських рахунків у США. Це стосується тих, хто здійснював перекази чи платежі з території Росії.

Як повідомляють росЗМІ, кількість таких випадків різко збільшилася з кінця 2023 року. Юристи припускають, що рахунки блокують за російською IP-адресою на підставі виконавчого наказу 14071 та роз’яснень Управління з контролю за іноземними активами Міністерства фінансів США (OFAC) від березня 2022 року, які встановлюють заборону надання юридичних та фінансових послуг особам, які перебувають у Росії.

Фахівці називають блокування рахунків за IP-адресою проявом тенденції тяжіння банків до overcompliance – тобто надмірного дотримання санкційних вимог. OFAC радить компаніям, які надають послуги з грошових переказів та обслуговування рахунку в інтернеті, блокувати рахунки клієнтам, які намагаються здійснити платежі з підсанкційної території.

Російські аналітики скаржаться, що така рекомендація зазвичай стосується територій, щодо яких запроваджено всеосяжні територіальні санкції: Куби, Ірану, Північної Кореї, Сирії Криму, ДНР та ЛНР. Росія до таких територій поки не входить, стверджують вони.

У квітні Міністерство фінансів США дозволило здійснювати пов’язані з енергетикою транзакції з низкою російських банків, щодо яких діють міжнародні санкції. Згідно з ліцензією OFAC, заборона на операції з банками з “чорного списку” буде знята до 1 листопада 2024 року і торкнеться 10 фінустанов:

• Центробанку РФ;
• Зовнішекономбанку (ЗЕБ);
• банку “Відкриття”;
• Радкомбанку;
• Ощадбанку;
• ВТБ;
• Альфа-Банку;
• Росбанку;
• банку “Зеніт”;
• банку “Санкт-Петербург”