Categories: Фінанси

Банкам “кришка”: У Кабміні розробляють законопроект про розкриття банківської таємниці в Україні

Вчорашня заява міністра фінансів Сергія Марченка про те, що в Україні потрібно скасувати банківську таємницю, виявилася не просто словами.

Як повідомили в уряді, Міністерство фінансів, якому підпорядковується Державна податкова служба, спільно з Національним банком розпочали роботу над законопроектом, який передбачає розкриття в Україні банківської таємниці.

Режим розкриття таємниці та формат, у якому вигляді та за якою процедурою податківці та інші уповноважені органи отримуватимуть дані про рух коштів за рахунком, доки не зрозумілі. Документ опрацьовують.

При цьому у банківській спільноті вважають високою ймовірність того, що документ пройде Верховну Раду та буде підписаний президентом, причому досить оперативно. Там зазначають активізацію влади щодо наповнення державного бюджету, близько половини якого зараз формується за рахунок міжнародної допомоги.

“Ми бачимо чіткі сигнали від Нацбанку та влади загалом щодо посилення контролю над коштами населення та бізнесу на рахунках, у тому числі й у податкових цілях, для наповнення бюджету. Фінансовий моніторинг тільки посилюється, що підтверджується підписанням відповідного меморандуму (про введення з 1 лютого 2025 року ліміту на платежі в межах 50-150 тисяч гривень на місяць – Ред. ) вже 27 банками і двома фінансовими компаніями. Це лише початок. все сильніше і сильніше, а коли підключиться податкова (а вона точно підключиться!), отримавши доступ до інформації про рух коштів за банківськими рахунками, доведеться ще сильніше виправдовуватися та пояснювати кожну копійку на рахунку”, – розповів голова правління системного банку.

На даний момент банки повідомляють податковим органам дані про клієнтів (банківську таємницю) у двох випадках. По-перше, при відкритті та закритті валютного рахунку, коли йдеться про юридичних осіб та фізособи-підприємці. Це відбувається автоматично, а у випадку з ФОП банки звітують про рахунки, відкриті або закриті не тільки клієнтом як підприємцем, але навіть і як фізособою – коли ФОП відкриває собі рахунок як фізособу. Про прості фізособи, якщо вони не є ФОП, у такому форматі не звітують.

Другий варіант надання даних податковим органам – на запит податкового органу за наявності відповідної постанови суду.

Без нього банки не розкривають податківцям дані про клієнтів. Банківські фахівці припускають, що якщо ця ініціатива кабміну Шмигаля буде реалізована, українці почнуть масово забирати свої гроші з українських банків і повернуться до старого та перевіреного способу зберігання своїх заощаджень – тримати кошти під матрасом.

Коломієць Надія

Recent Posts

Місяць потрапив до списку об’єктів, що знаходяться під загрозою: яка причина

Всесвітнього фонду пам’яток (WMF) включив Місяць до списку об'єктів культурної спадщини, які знаходяться під загрозою.…

2 години ago

Москва дала своїм космонавтам капсули з ціанідом: у NASA вирішили помирати інакше

В соцмережах юзери обговорюють стару легенду про те, що астронавтам NASA видають капсули з ціанідом, призначені для…

2 години ago

Платіжки залишать без грошей на хліб: послуги водоканалів можуть подорожчати у 4 рази

Тарифи на послуги водоканалів можуть злетіти втричі або навіть чотири рази, а також удвічі можуть…

2 години ago

Від 17 до 60 тисяч гривень: хто може отримати штрафи від ТЦК у 2025 році

В Україні триває воєнний стан та загальна мобілізація громадян. Для осіб, які ухиляються від мобілізації…

2 години ago

ПриватБанк встановлює обмеження на картки: неможливо навіть сплатити за комуналку

Державний ПриватБанк раптово встановлює обмеження на картки клієнтів – неможливо провести навіть елементарні операції. Про…

2 години ago

Військовий ТЦК б’є цивільного? Юрист пояснив, чиї свідчення прийме суд

Відповідно до статті 17 Конституції, ЗСУ та інші військові формування заборонено застосовувати для обмеження прав…

3 години ago