Деякі українці стикаються з вимогою сплатити банку значну частку коштів при примусовому закритті рахунків – це пов’язано з фінансовим моніторингом.
Про це, як пише “Мінфін”, повідомили у Національному банку України (НБУ).
Фінансовий регулятор підкреслив, що згідно з чинним законодавством, банки не мають права стягувати штрафи з клієнтів за проходження фінансового моніторингу.
“Наголошуємо: законодавством із питань фінансового моніторингу не передбачено застосування банками „будь-яких фінансових покарань щодо порушників правил фінансового моніторингу”. Тобто за порушення правил фінансового моніторингу, банк не може накладати стягнення, штрафи або будь-яку іншу фінансову санкцію на клієнта”, – пояснили в НБУ.
Окрім законодавчих вимог та правил, затверджених Національним банком, кожен банк має свої специфічні критерії для проходження фінансового моніторингу. Ці критерії не розголошуються, щоб уникнути їх маніпуляцій з боку клієнтів.
Проте в НБУ пояснили, що банки можуть розривати договори з клієнтами не лише через порушення правил фінансового моніторингу, а й з інших причин, таких як:
Таким чином, банки стягують 20-30% від загальної суми на рахунку не за сам фінансовий моніторинг (за який окремо стягується 1% комісії), а за повернення коштів вже в рамках розрахунково-касового обслуговування (РКО), коли власник рахунку намагається отримати заблоковані кошти.
Але нюанс полягає в том, що ознаки підозрілих транзакцій не розголошуються, тому клієнти банків не можуть дізнатися мотивацію банку для застосування покарання.
Глава Чені Рамзан Кадиров оголосив кревну помсту російському олігарху Сулейману Керимову, звинувативши його та двох…
Працівники ресторанів порушують закон, якщо не сплачують податки з чайових. Зараз вони уникають відповідальності через…
Осінь – ідеальний час для супів. Однак ситні, наваристі страви можуть негативно вплинути на фігуру.…
Кандидатка на посаду президента США від демократів Камала Гарріс випереджає висуванця республіканців Дональда Трампа серед потенційних виборців на 4%.…
Кейт Міддлтон прийняла рішення щодо принца Гаррі та перестала грати "миротворця" між герцогом Сассекським та…
Національна рада України з питань телебачення і радіомовлення запровадила для своїх співробітників особливий порядок доступу…