Українські банки почали впроваджувати нові обмеження на проведення транзакцій з використанням карткового кредитного ліміту для категорії «азартні ігри».
Як повідомила Марина Павленко, провідний експерт із фінансового моніторингу Глобус Банку, ці заходи відповідають ухвалі Правління Національного банку України від 21 червня 2024 року № 72.
Вони спрямовані на те, щоб унеможливити використання кредитних коштів для азартних ігор, що, за словами банкірів, є частиною більш широкої стратегії боротьби з нелегальними p2p-перекладами. В рамках цієї стратегії також передбачено ліміти на кількість і суми таких транзакцій.
Банки ініціювали налаштування систем, які блокують спроби клієнтів використати кредитні кошти для азартних ігор. Окрім того, планується встановити ліміти на p2p-переклади: не більше 100 тисяч гривень і 30 транзакцій на місяць. Ці обмеження не торкнуться інших видів доходів, таких як зарплата, пенсія чи стипендія, а також оплат в торгових мережах.
Марина Павленко підкреслює, що надмірна активність клієнтів у p2p-перекладах може бути сигналом для банку про можливу участь у протиправних діях. Для банків важливо уникнути участі у фінансових операціях, які можуть підірвати їхню репутацію.
Щоб уникнути непорозумінь, експертка наголошує на важливості ефективної комунікації між банками і клієнтами. Це дозволить попередити можливі конфлікти і забезпечити безпеку фінансових операцій.
20 вересня сонячна активність підвищилась до К-індексу 7. Це червоний рівень, який відповідає сильним геомагнітним…
Повені, які у середині вересня охопили Центральну та Східну Європу, дійшла до Угорщини. Дунай, що вийшов із берегів,…
27 вересня в Україні розпочнуться офіційні продажі нової лінійки смартфонів iPhone 16, яка включає чотири…
Росія продовжує ядерний шантаж, направляючи ракети та дрони в бік українських АЕС. У ніч на…
Люди, близькі до кампанії Гарріс, стверджують, що вони застосовують багатогранний підхід до завоювання голосів виборців,…
Якщо необхідно відтермінувати мобілізацію, необхідно подати певні документи. Нещодавно Верховна Рада вирішила продовжити воєнний стан…