Categories: Фінанси

Українцям масово блокують картки: як не стати жертвою шахраїв

В Україні банки почали масово блокувати картки клієнтів, які проводять операції з криптовалютою через p2p платформи. На таких платформах транзакції проходять з картки однієї фізичної особи на картку іншої. Часто ці операції використовують шахраї для відмивання незаконних коштів. Якщо ви проведете операцію з шахраєм, банк може заблокувати ваш рахунок.

Один з клієнтів ПриватБанку поділився на форумі Мінфін своєю історією: він перевів гроші за криптовалюту, отримав скриншот листування з біржі Binance від третьої особи, а його картку заблокували. Причиною стало те, що людина, яка перевела гроші, поскаржилася на шахрайство.

Шахраї мають багато способів заволодіти чужими рахунками або переконати жертву переказати їм кошти. Вони використовують рахунки так званих “мулів” (купують банківські картки з доступом до додатку, щоб отримати гроші від жертви і відразу вивести їх).

Один із популярних способів виведення вкрадених коштів — це купівля криптовалюти, яку неможливо відстежити. Якщо ви продаєте біткоїн напряму, без участі біржі, є ризик натрапити на шахрая, який пропонує вищу за ринкову ціну, щоб швидше позбутися крадених коштів.

Шахраї, фото з відкритих джерел

Після такого продажу ваш рахунок можуть заблокувати, оскільки жертва шахрайства звертається до банку та поліції. Служба підтримки ПриватБанку пояснює, що рахунок може бути розблокований після перевірки.

У разі блокування транзакції вам надішлють повідомлення з проханням надати необхідні документи для розблокування. Якщо всі дані підтвердяться, банк розблокує рахунок або транзакцію.

Коломієць Надія

Recent Posts

Путін тепер змушений розпродати Росію: про що Москву попереджали ще 1997 року

Російський правитель Володимир Путін розпочав війну проти України, сподіваючись на швидку перемогу, яка мала закріпити…

2 хв. ago

Термінові зміни у бронюванні від мобілізації: Кабмін змінив відстрочки

Уряд України ухвалив рішення продовжити відстрочення від мобілізації для заброньованих працівників до 31 березня 2025…

11 хв. ago

НКРЕКП планує збільшити мінімальні ціни на ринку електроенергії у більш ніж 100 разів

Національна комісія, що здійснює державне регулювання у сфері енергетики та комунальних послуг (НКРЕКП) може у…

11 хв. ago

Маск оголосив українським нардепам коротку вимогу

У вівторок Верховна Рада України прийняла постанову, згідно з якою президент Володимир Зеленський має залишатися…

19 хв. ago

Тепло і засуха: якою буде погода в Україні у березні 2025

Погода в Україні у березні буде відносно теплою, а кількість опадів залишатиметься невеликою. При цьому…

20 хв. ago

Невідома хвороба вбила понад 50 людей: між симптомами і смертю лічені години

Невідома хвороба вбила понад 50 людей на північному заході Конго, згідно з повідомленнями лікарів на місцях…

28 хв. ago