Categories: Фінанси

Зробите такий переказ і всі гроші заблокують: банки посилять фінмоніторинг для клієнтів

За які перекази та на яку суму фінансові установи можуть заблокувати карти клієнтів . Як повідомляється, спочатку може бути введена межа 150 тис. гривень на місяць з 1 січня 2025 року, а з 1 липня вона буде знижена до 100 тис. грн гривень на місяць.

Українські банки розглядають можливість підписання спільного меморандуму щодо зниження ліміту місячних операцій після перевищення якого, за відсутності підтверджених доходів, проводитиметься посилений фінмоніторинг, пише портал Стіна.

За словами джерел, прогнозується, що в ньому буде передбачено поетапне зниження місячного ліміту угод, після перевищення якого за відсутності підтверджених доходів проводитиметься посилений фінмоніторинг.

Також в агентстві додали, що йтиметься не лише про P2P-операції, які Нацбанк України вже обмежив 150 тис. грн на місяць не в одному банку, а й про перекази IBAN.

Співрозмовники агентства зазначили, що обидві банківські асоціації – НАБУ та АУБ – беруть участь у цій ініціативі, вже близько половини банків попередньо схвалили таку ініціативу. Передбачається, що до меморандуму приєднається переважна більшість банків, і він може замінити відповідне регулювання Національного банку, дія якого закінчується 1 квітня наступного року.

“Ліміт діє лише на вихідні перекази за всіма рахунками клієнта, відкритими в одному банку, на рахунки інших фізичних осіб. Ліміт не застосовується до рахунків волонтерів, які відповідають критеріям, визначеним постановою, та до осіб, щомісячні доходи яких із підтверджених джерел перевищують суму встановленого обмеження”, – йдеться у повідомленні.

Романчук Микола

Recent Posts

Алкоголь, від якого варто відмовитися взимку: які ризики виникають

Зима — це час зниження температур та чималої кількості свят, які нерідко відзначають з алкоголем.…

16 хв. ago

Популярна столиця Європи введе податок для туристів: скільки доведеться заплатити

У 2026 році в Единбурзі офіційно запровадять туристичний податок, що стане першим таким випадком у Шотландії.…

26 хв. ago

До 25 тисяч штрафу: кому із військовозобов’язаних дали 3 тижні на проходження ВЛК

Військовозобов'язані громадяни України, які раніше отримали статус обмежено придатних до військової служби, повинні самостійно пройти…

33 хв. ago

Водіїв попередили про 3 схеми обману під час аварій з пішоходами

Шахраї часто використовують інсценування наїзду на пішохода, щоб змусити водіїв відкупитися і не ставати фігурантами…

40 хв. ago

Нові тарифи на газ та доставку: який “сюрприз” готує комуналка у 2025 році

Для багатьох українців, особливо у холодні місяці, платежі за газ та збори за доставку чинять…

49 хв. ago

Студентів, які не складуть іспит з базової загальновійськової підготовки, відрахують з ВНЗ

З першого вересня 2025 року у вищих навчальних закладах розпочнеться базова загальновійськова підготовка. У Міноборони…

58 хв. ago