Деякі українці стикаються з вимогою від банку внести значну суму при примусовому закритті рахунку. Це пов’язано з фінансовим моніторингом, однак не є штрафом за порушення правил прозорості транзакцій. Про це повідомили в Національному банку України (НБУ), передає “Мінфін”.
Фінрегулятор зазначив, що відповідно до чинного законодавства банки не мають права стягувати з клієнтів штрафи за проведення фінансового моніторингу.
“Законодавством з питань фінансового моніторингу не передбачено застосування банками “будь-яких фінансових покарань щодо порушників правил фінансового моніторингу”. Тобто за порушення правил фінансового моніторингу банк не може накладати стягнення, штрафи або будь-яку іншу фінансову санкцію на клієнта”, — пояснили в НБУ.
Крім вимог законодавства і правил, розроблених і затверджених Нацбанком, кожен банк встановлює власні критерії для проходження фінансового моніторингу, які не розголошуються, щоб уникнути адаптації до них. Водночас у НБУ пояснили, що банки можуть розривати договори з клієнтами не тільки через порушення правил фінмоніторингу, а й з інших підстав:
Банки утримують 20-30% від загальної суми на рахунку не за сам фінансовий моніторинг (хоча за цю послугу також стягується окрема комісія в розмірі 1%), а за повернення коштів після нього в межах розрахунково-касового обслуговування (РКО). Це відбувається в той момент, коли власник рахунку хоче отримати доступ до заблокованих коштів.
Громадяни України, які доєднаються до Українського легіону в Польщі, зможуть легально перетинати кордон, щоб виїхати…
У Києві та Одесі активізувалися проросійські провокатори. За минулу добу сталося як мінімум три прикрих інциденти,…
Міністр спорту Чечні Ахмат Кадиров,18-річний син Рамзана Кадирова, закликав чеченців перестати брати участь у поп-ММА.…
В Україні існують норми щодо кількості годин навчання для школярів різного віку. Але батьки та…
Нещодавно в мережі почала з’являтися інформація про можливе зниження мобілізаційного віку в Україні. Однак, Верховна…
Багато знаменитостей, які дружили з Puff Daddy (Шон Комбс) і були гостями його "білих вечірок",…