Деякі українці стикаються з вимогою від банку внести значну суму при примусовому закритті рахунку. Це пов’язано з фінансовим моніторингом, однак не є штрафом за порушення правил прозорості транзакцій. Про це повідомили в Національному банку України (НБУ), передає “Мінфін”.
Фінрегулятор зазначив, що відповідно до чинного законодавства банки не мають права стягувати з клієнтів штрафи за проведення фінансового моніторингу.
“Законодавством з питань фінансового моніторингу не передбачено застосування банками “будь-яких фінансових покарань щодо порушників правил фінансового моніторингу”. Тобто за порушення правил фінансового моніторингу банк не може накладати стягнення, штрафи або будь-яку іншу фінансову санкцію на клієнта”, — пояснили в НБУ.
Крім вимог законодавства і правил, розроблених і затверджених Нацбанком, кожен банк встановлює власні критерії для проходження фінансового моніторингу, які не розголошуються, щоб уникнути адаптації до них. Водночас у НБУ пояснили, що банки можуть розривати договори з клієнтами не тільки через порушення правил фінмоніторингу, а й з інших підстав:
Банки утримують 20-30% від загальної суми на рахунку не за сам фінансовий моніторинг (хоча за цю послугу також стягується окрема комісія в розмірі 1%), а за повернення коштів після нього в межах розрахунково-касового обслуговування (РКО). Це відбувається в той момент, коли власник рахунку хоче отримати доступ до заблокованих коштів.
Навчальний рік 2024-2025 в Україні відзначається не лише традиційними викликами освітнього процесу, але й необхідністю…
Північна Корея може направити членів своїх збройних сил в Україну, аби підтримати армію РФ. Про це…
Міністр закордонних справ РФ Сергій Лавров заявив, що Кремль пропонує життєздатний план завершення війни в Україні. Про…
ВР пропонує спростити умови для накладення заочних штрафів від ТЦК, — про це свідчить законопроект під номером…
У Мексиці триває жорстоке насильство, пов’язане з наркокартелями. Одним з останніх трагічних випадків стало жорстоке…
В Міноборони відмовляються демобілізувати чоловіків, які були мобілізовані до війська у 18-25 років, повідомив нардеп…