Categories: Фінанси

У НБУ спростували, що банки блокуватимуть картки через зняття готівки частіше 3 разів на місяць

Учора багато ЗМІ повідомили, що українські банки блокуватимуть карти, якщо знімати з них готівку частіше за три рази на місяць.

Новину опублікував з посиланням на внутрішні рекомендації Нацбанку сайт Радіотрек, після чого на неї послалися багато видань та телеграм-канали.

Сайт написав, що серед причин, через які можуть заблокувати картку, НБУ назвав “часте зняття готівки, особливо великих сум”. Крім того, як зазначалося в публікації, клієнтів могли “покарати” за такі дії:

  • часті готівкові кредити, що їх клієнт оперативно погашає;
  • доходи не відповідають фінансовому стану клієнта або значно перевищують середній рівень у регіоні;
  • операції можуть вказувати на легалізацію незаконних доходів (несподівані великі перекази коштів);
  • переказ коштів з-за кордону, які людина одразу отримує готівкою;
  • надання доступу до рахунку третім особам, що може говорити про нелегальне використання рахунку;
  • великі операції з готівкою, що перевищує нормальну активність клієнта.

З цих причин карту або заблокують, або запропонують додаткові документи, повідомив сайт.

У НБУ заявили, що ця інформація не відповідає дійсності.

“У жодних рекомендаціях, листах, нормативно-правових актах чи інших офіційних документах НБУ вимог щодо блокування рахунків за проведення таких операцій (зняття готівки – Ред. ) немає”, – йдеться у повідомленні регулятора.

Нацбанк додав, що банки застосовують “ризик-орієнтований підхід” і діють у рамках законодавства.

Ткаченко Валентина

Recent Posts

Путін готує масштабний наступ на сході України зі 160-тисячною армією

Москва готує масштабну атаку проти України, яка може розпочатися вже найближчим часом. За оцінками аналітиків…

2 години ago

Астрофізик пояснив, чому колонізація Марса приречена на провал

Ідея Ілона Маска створити колонію на Марсі як резервний дім для людства — це утопія,…

2 години ago

У Трампа виявили венозну недостатність, що призвело до набряків та синців на кінцівках

Президент США Дональд Трамп звернувся до лікарів після появи набряку на ногах. Обстеження підтвердило діагноз…

2 години ago

$25 тисяч за прохід через арку: в КМДА викрили нову схему поборів

У Києві викрили схему отримання хабара на $25 тисяч за "дозвіл" на прохід до ресторану.…

3 години ago

Угорщина ввела санкції проти військових ЗСУ через загибель мобілізованого

Будапешт заборонив в’їзд трьом українським офіцерам після загибелі призовника-угорця. МЗС Угорщини також пригрозило Україні ускладненням…

3 години ago

Шеф-кухарі розповіли, які страви вони ніколи не замовляють у ресторанах

Професійні кухарі щодня готують вишукані страви, але деякі з них ніколи не замовляють певні позиції…

3 години ago