Categories: Фінанси

Тотальний контроль українців: банки почнуть “зливати” дані про грошові операції

Президент Володимир Зеленський підписав законопроект №11043, який розширює повноваження Національного банку України щодо регулювання сектору фінансових послуг, як повідомляє «Комерсант український».

Новий закон зобов’язує банки та фінансові установи надавати Національній поліції запитувану інформацію про транзакції, зокрема щодо фінансової діяльності та напрямів переказу коштів.

Цей закон також дозволяє об’єднаним кредитним спілкам отримувати іноземні кредити в іноземній валюті та вводить положення про об’єднання дрібніших кредитних спілок з більшими для спільного використання ресурсів, таких як адміністративні витрати, що допоможе підтримувати діяльність дрібніших спілок.

Крім того, постачальники платіжних послуг тепер зобов’язані швидко надавати Національній поліції дані про транзакції для будь-якого платежу, що свідчить про потенційну злочинну діяльність. Це включає імена одержувача та відправника, ідентифікатори рахунків, коди пристроїв для транзакцій та інші ключові дані.

НБУ

Закон надає банкам, поштовим операторам та закордонним філіям дозвіл на об’єднання платіжних послуг із допоміжними фінансовими послугами.

Фінансовим установам, таким як ломбарди, кредитні спілки та інші фінансові компанії тепер дозволено пропонувати платіжні послуги без необхідності отримання додаткових ліцензій. НБУ також одержав повноваження визначати достатність нормативного капіталу та інші вимоги для небанківських постачальників платіжних послуг.

Крім того, законодавство уповноважує НБУ проводити віддалені перевірки та застосовувати більш суворі штрафи за недотримання ринкових правил. Закон набуде чинності негайно після публікації, одне конкретне положення відкладено на три місяці.

Ткаченко Валентина

Recent Posts

Українці в Польщі працюватимуть за новими правилами: що зміниться

З початку 2025 року в Польщі можуть набути чинності нові правила для працевлаштування іноземців, які стосуватимуться понад…

3 хв. ago

50 доларів за діжку: у Росії злякалися, що Трамп обвалить світові ціни на нафту

Дональд Трамп, який впевнено переміг на виборах у США, вже до травня наступного року може обвалити…

11 хв. ago

Мобілізувати десятки тисяч: нардеп пояснив, скілько чоловіків потрібно щороку

Народний депутат Руслан Горбенко заявив, що якщо війна триватиме ще 2-3 роки, то щорічно буде…

20 хв. ago

Принц Вільям оцінив стан хворої на рак Кейт Міддлтон, яка майже не виходить на публіку

Британський принц Вільям обнадіяв новинами про самопочуття дружини Кейт Міддлтон, яка бореться з раком з початку 2024 року.…

29 хв. ago

Путін придумав як натиснути на Трампа та українців: який жах готує

Серйозна атака по Києву сьогодні має не так військовий, як політичний характер, вважає військовий Кирило…

37 хв. ago

Скільки українців досі добре ставляться до Росії: результати опитування

В Україні 3% громадян добре ставляться до країни-агресорки Росії. Такі дані показало опитування Київського міжнародного інституту соціології. Згідно…

44 хв. ago