Categories: Фінанси

Тотальний контроль українців: банки почнуть “зливати” дані про грошові операції

Президент Володимир Зеленський підписав законопроект №11043, який розширює повноваження Національного банку України щодо регулювання сектору фінансових послуг, як повідомляє «Комерсант український».

Новий закон зобов’язує банки та фінансові установи надавати Національній поліції запитувану інформацію про транзакції, зокрема щодо фінансової діяльності та напрямів переказу коштів.

Цей закон також дозволяє об’єднаним кредитним спілкам отримувати іноземні кредити в іноземній валюті та вводить положення про об’єднання дрібніших кредитних спілок з більшими для спільного використання ресурсів, таких як адміністративні витрати, що допоможе підтримувати діяльність дрібніших спілок.

Крім того, постачальники платіжних послуг тепер зобов’язані швидко надавати Національній поліції дані про транзакції для будь-якого платежу, що свідчить про потенційну злочинну діяльність. Це включає імена одержувача та відправника, ідентифікатори рахунків, коди пристроїв для транзакцій та інші ключові дані.

НБУ

Закон надає банкам, поштовим операторам та закордонним філіям дозвіл на об’єднання платіжних послуг із допоміжними фінансовими послугами.

Фінансовим установам, таким як ломбарди, кредитні спілки та інші фінансові компанії тепер дозволено пропонувати платіжні послуги без необхідності отримання додаткових ліцензій. НБУ також одержав повноваження визначати достатність нормативного капіталу та інші вимоги для небанківських постачальників платіжних послуг.

Крім того, законодавство уповноважує НБУ проводити віддалені перевірки та застосовувати більш суворі штрафи за недотримання ринкових правил. Закон набуде чинності негайно після публікації, одне конкретне положення відкладено на три місяці.

Ткаченко Валентина

Recent Posts

Перемога Трампа може обернутися проблемами для Трюдо, – Reuters

Агентство пише, що повернення Трампа до Білого дому 20 січня 2025 року може обернутися економічними…

4 хв. ago

На замітку: як часто потрібно мити своє авто

Доглядати за автомобілем потрібно так само ретельно, як і за домом. У Британії 75% водіїв…

18 хв. ago

Чи зможе Трамп зупинити війну в Україні за три місяці: букмекери приймають ставки

Букмекери почали приймати ставки, чи республіканець Дональд Трамп зможе як президент США припинити війну в Україні протягом…

30 хв. ago

Коли Китай розпочне велику війну: названо можливі часові рамки

Китаю немає смислу зволікати з війною, оскільки зараз у нього найкраще вікно можливостей, якого може…

34 хв. ago

За Трампа Україні буде важче вступити в НАТО, ніж за Байдена, – ексглава МЗС

Колишній посол України у Великій Британії та ексглава МЗС Вадим Пристайко заявив, що шанси України вступити…

43 хв. ago

У Росії побоюються, що Трамп обвалить ціни на нафту

Дональд Трамп, який здобув впевнену перемогу на виборах у США, може вже до травня наступного…

43 хв. ago