Categories: Фінанси

Банки розкриватимуть деталі фінансових операцій на запит поліції: президент підписав закон

Президент України Володимир Зеленський підписав закон № 11043, одним з положень якого є зобов’язання для банків розкривати дані по фінансових операціях своїх клієнтів на запит Нацполіції. Про це йдеться у тексті законопроєкту

“Для запобігання або припинення помилкових, неналежних платіжних операцій, що мають ознаки вчинення кримінального правопорушення, надавачі платіжних послуг зобов’язані на електронні запити Національної поліції України негайно надати інформацію про таку платіжну операцію”, – зазначається в документі.

Зокрема, надавачі платіжних послуг зобов’язані надати прізвище, ім’я та по батькові отримувача та повне найменування платіжних послуг отримувача, унікальний ідентифікатор, ідентифікатор платіжного пристрою, код, що ідентифікує операцію в платіжній системі, повний номер емісійного платіжного інструменту, номер рахунку отримувача.

Підкреслюється, що метою даного законопроекту є боротьба з так званими “дропами” (особами, які за певну винагороду віддають свої рахунки у користування третім особам), в продовження до ініціативи НБУ ввести обмеження у 150 тис. грн на перекази коштів з картки на картку.

Згідно із пояснювальною запискою, законопроект суттєво розширює повноваження регулятора та спрощує надання платіжних послуг небанківськими установами. Зокрема, дозволяється встановлення для фінансових компаній, ломбардів та кредитних спілок можливості надавати платіжні послуги на підставі їхньої ліцензії без необхідності отримання окремої ліцензії. 

При цьому НБУ отримує право встановлювати вимоги до регулятивного капіталу небанківських надавачів платіжних послуг. Документ також посилює відповідальність за порушення у сфері платіжних послуг та збільшує розмір штрафів. 

Крім того, дозволяється закріпити повноваження Нацбанку на проведення перевірок постачальників платіжних послуг не лише офлайн за їхнім місцезнаходженням, а й в онлайн-режимі.

Ткаченко Валентина

Recent Posts

Відключення води: українці залишаться не лише без світла

Повідомляється, що деякі українці можуть зіткнутися з відключенням води під час опалювального сезону, якщо вони…

5 хв. ago

Путін заводить військових із КНДР на позиції навколо Суджі

Росіяни на Курщині намагаються максимально замаскувати військових із КНДР. Їх розподіляють по різних російських підрозділах, заявив керівник…

10 хв. ago

У Гостомелі посадовці розікрали мільйони на відбудові зруйнованих росіянами житлових будинків

На Київщині поліція підозрює п’ятьох працівників Гостомельської селищної військово-цивільної адміністрації у розкраданні коштів на відбудові зруйнованого росіянами …

17 хв. ago

Перемога Трампа принесла Маску $15 млрд

Після того як Дональд Трамп здобув перемогу на президентських виборах у США, акції Tesla зросли на 12%,…

21 хв. ago

Не з’явився на порядку денному. Одеський ТЦК оголосив у розшук волонтера-інваліда Стерненка

Приморський ТЦК Одеси оголосив у розшук праворадикала Сергія Стерненка. Про це йдеться у документі, який…

26 хв. ago

Посилення мобілізації: як може змінитися призов до ЗСУ

В Україні знизились темпи мобілізації в порівнянні з літніми місяцями. Про це розповіла народна депутатка, член політичної…

32 хв. ago