Categories: Фінанси

Банки розкриватимуть деталі фінансових операцій на запит поліції: президент підписав закон

Президент України Володимир Зеленський підписав закон № 11043, одним з положень якого є зобов’язання для банків розкривати дані по фінансових операціях своїх клієнтів на запит Нацполіції. Про це йдеться у тексті законопроєкту

“Для запобігання або припинення помилкових, неналежних платіжних операцій, що мають ознаки вчинення кримінального правопорушення, надавачі платіжних послуг зобов’язані на електронні запити Національної поліції України негайно надати інформацію про таку платіжну операцію”, – зазначається в документі.

Зокрема, надавачі платіжних послуг зобов’язані надати прізвище, ім’я та по батькові отримувача та повне найменування платіжних послуг отримувача, унікальний ідентифікатор, ідентифікатор платіжного пристрою, код, що ідентифікує операцію в платіжній системі, повний номер емісійного платіжного інструменту, номер рахунку отримувача.

Підкреслюється, що метою даного законопроекту є боротьба з так званими “дропами” (особами, які за певну винагороду віддають свої рахунки у користування третім особам), в продовження до ініціативи НБУ ввести обмеження у 150 тис. грн на перекази коштів з картки на картку.

Згідно із пояснювальною запискою, законопроект суттєво розширює повноваження регулятора та спрощує надання платіжних послуг небанківськими установами. Зокрема, дозволяється встановлення для фінансових компаній, ломбардів та кредитних спілок можливості надавати платіжні послуги на підставі їхньої ліцензії без необхідності отримання окремої ліцензії. 

При цьому НБУ отримує право встановлювати вимоги до регулятивного капіталу небанківських надавачів платіжних послуг. Документ також посилює відповідальність за порушення у сфері платіжних послуг та збільшує розмір штрафів. 

Крім того, дозволяється закріпити повноваження Нацбанку на проведення перевірок постачальників платіжних послуг не лише офлайн за їхнім місцезнаходженням, а й в онлайн-режимі.

Ткаченко Валентина

Recent Posts

Експерти прогнозують значні втрати серед військових КНДР

Російське командування надає перевагу швидкому набору новобранців замість їх якісної підготовки. Це ж стосується і…

1 хв. ago

На замітку: що означає нова розмітка у вигляді білих кіл

Водіям розповіли, що означає новий знак у Австрії – білі кола на дорозі. Про це повідомив Telegrafi. В…

7 хв. ago

В Україні можуть заборонити “небажані” дзвінки на мобільний

В Україні можуть заборонити "небажані" дзвінки на мобільні телефони. Законопроект прийнятий у першому читанні. Як передає "Хвиля", про…

16 хв. ago

Яке питання ставить Ілон Маск під час кожної співбесіди, щоб виявити брехуна

Американський мільярдер Ілон Маск розповів, яке важливе запитання він ставить під час кожної співбесіди, щоб…

24 хв. ago

В Ісландії через виверження вулкана евакуювали популярний курорт

Вулкан на південному заході Ісландії вивергнувся всьоме з грудня, викинувши в повітря клуби диму, коли яскраво-помаранчева…

33 хв. ago

Батьків школярів можуть позбавити батьківських прав: що відомо

Якщо ваша дитина пропускає школу, це не просто "дрібна витівка". В Україні справа може дійти…

34 хв. ago