Categories: Фінанси

Банки розкриватимуть деталі фінансових операцій на запит поліції: президент підписав закон

Президент України Володимир Зеленський підписав закон № 11043, одним з положень якого є зобов’язання для банків розкривати дані по фінансових операціях своїх клієнтів на запит Нацполіції. Про це йдеться у тексті законопроєкту

“Для запобігання або припинення помилкових, неналежних платіжних операцій, що мають ознаки вчинення кримінального правопорушення, надавачі платіжних послуг зобов’язані на електронні запити Національної поліції України негайно надати інформацію про таку платіжну операцію”, – зазначається в документі.

Зокрема, надавачі платіжних послуг зобов’язані надати прізвище, ім’я та по батькові отримувача та повне найменування платіжних послуг отримувача, унікальний ідентифікатор, ідентифікатор платіжного пристрою, код, що ідентифікує операцію в платіжній системі, повний номер емісійного платіжного інструменту, номер рахунку отримувача.

Підкреслюється, що метою даного законопроекту є боротьба з так званими “дропами” (особами, які за певну винагороду віддають свої рахунки у користування третім особам), в продовження до ініціативи НБУ ввести обмеження у 150 тис. грн на перекази коштів з картки на картку.

Згідно із пояснювальною запискою, законопроект суттєво розширює повноваження регулятора та спрощує надання платіжних послуг небанківськими установами. Зокрема, дозволяється встановлення для фінансових компаній, ломбардів та кредитних спілок можливості надавати платіжні послуги на підставі їхньої ліцензії без необхідності отримання окремої ліцензії. 

При цьому НБУ отримує право встановлювати вимоги до регулятивного капіталу небанківських надавачів платіжних послуг. Документ також посилює відповідальність за порушення у сфері платіжних послуг та збільшує розмір штрафів. 

Крім того, дозволяється закріпити повноваження Нацбанку на проведення перевірок постачальників платіжних послуг не лише офлайн за їхнім місцезнаходженням, а й в онлайн-режимі.

Ткаченко Валентина

Recent Posts

Повістка за кордоном: українцям з інвалідністю дали інструкції

Українці з інвалідністю, що отримали повістку, перебуваючи за кордоном, можуть уникнути мобілізації. Важливо знати, як…

6 хв. ago

Дозволять тільки “обрані”: головний продукт на кожен день перетворюється на делікатес

Нещодавній стрибок цін на яйця в Україні був досить різким: вартість зросла на 10 гривень…

15 хв. ago

Якщо живете від зарплати до зарплати: як правильно заощаджувати гроші

Невеликий дохід — це ще не причина, чому у вас немає коштів. Річ у тім, що…

27 хв. ago

В Україні може зрости тариф на електроенергію: яка причина

Україна рухається до Європейського Союзу. Так, у нас є забов'язання від кредиторів, щоб ми нормалізували тариф відповідно до…

36 хв. ago

Друге пришестя Трампа: як він змінить США і світ за 75 днів

Новообраний президент США Дональд Трамп має 75 днів до інавгурації 20 січня, щоб сформувати абсолютно…

47 хв. ago

Це справжня біда: медиків скоро не залишиться – нардеп розповіла скандальні подробиці

Медиків потроху переводять у штурмовики на фронт. Про це розповіла нардепка Анна Скороход в етері…

56 хв. ago