Президент України Володимир Зеленський підписав закон № 11043, одним з положень якого є зобов’язання для банків розкривати дані по фінансових операціях своїх клієнтів на запит Нацполіції. Про це йдеться у тексті законопроєкту.
“Для запобігання або припинення помилкових, неналежних платіжних операцій, що мають ознаки вчинення кримінального правопорушення, надавачі платіжних послуг зобов’язані на електронні запити Національної поліції України негайно надати інформацію про таку платіжну операцію”, – зазначається в документі.
Зокрема, надавачі платіжних послуг зобов’язані надати прізвище, ім’я та по батькові отримувача та повне найменування платіжних послуг отримувача, унікальний ідентифікатор, ідентифікатор платіжного пристрою, код, що ідентифікує операцію в платіжній системі, повний номер емісійного платіжного інструменту, номер рахунку отримувача.
Підкреслюється, що метою даного законопроекту є боротьба з так званими “дропами” (особами, які за певну винагороду віддають свої рахунки у користування третім особам), в продовження до ініціативи НБУ ввести обмеження у 150 тис. грн на перекази коштів з картки на картку.
Згідно із пояснювальною запискою, законопроект суттєво розширює повноваження регулятора та спрощує надання платіжних послуг небанківськими установами. Зокрема, дозволяється встановлення для фінансових компаній, ломбардів та кредитних спілок можливості надавати платіжні послуги на підставі їхньої ліцензії без необхідності отримання окремої ліцензії.
При цьому НБУ отримує право встановлювати вимоги до регулятивного капіталу небанківських надавачів платіжних послуг. Документ також посилює відповідальність за порушення у сфері платіжних послуг та збільшує розмір штрафів.
Крім того, дозволяється закріпити повноваження Нацбанку на проведення перевірок постачальників платіжних послуг не лише офлайн за їхнім місцезнаходженням, а й в онлайн-режимі.
Експерти поділилися порадами з визначення типових схем шахрайства та захисту від втрати грошей. Про це повідомили експерти…
Одним з мешканців стародавнього світу був страхітливий плезіозавр, морська рептилія з довгою шиєю і чотирма великими ластами,…
У нью-йоркському аеропорту LaGuardia (США) пасажири та співробітники авіаліній Spirit Airlines були змушені втікати після…
Нардепка Мар’яна Безугла пояснила, в чому неефективність мобілізації: треба не нові підрозділи створювати, а підвищувати боєздатність наявних,…
У Харкові провели обшуки в рамках розслідування корупції у МСЕК та арештували медико-експертні справи 440…
Перші кроки республіканця Дональда Трампа після повернення в Білий дім стосуватимуться нелегальної міграції та видобутку…