Categories: Фінанси

Банки розкриватимуть деталі фінансових операцій на запит поліції: президент підписав закон

Президент України Володимир Зеленський підписав закон № 11043, одним з положень якого є зобов’язання для банків розкривати дані по фінансових операціях своїх клієнтів на запит Нацполіції. Про це йдеться у тексті законопроєкту

“Для запобігання або припинення помилкових, неналежних платіжних операцій, що мають ознаки вчинення кримінального правопорушення, надавачі платіжних послуг зобов’язані на електронні запити Національної поліції України негайно надати інформацію про таку платіжну операцію”, – зазначається в документі.

Зокрема, надавачі платіжних послуг зобов’язані надати прізвище, ім’я та по батькові отримувача та повне найменування платіжних послуг отримувача, унікальний ідентифікатор, ідентифікатор платіжного пристрою, код, що ідентифікує операцію в платіжній системі, повний номер емісійного платіжного інструменту, номер рахунку отримувача.

Підкреслюється, що метою даного законопроекту є боротьба з так званими “дропами” (особами, які за певну винагороду віддають свої рахунки у користування третім особам), в продовження до ініціативи НБУ ввести обмеження у 150 тис. грн на перекази коштів з картки на картку.

Згідно із пояснювальною запискою, законопроект суттєво розширює повноваження регулятора та спрощує надання платіжних послуг небанківськими установами. Зокрема, дозволяється встановлення для фінансових компаній, ломбардів та кредитних спілок можливості надавати платіжні послуги на підставі їхньої ліцензії без необхідності отримання окремої ліцензії. 

При цьому НБУ отримує право встановлювати вимоги до регулятивного капіталу небанківських надавачів платіжних послуг. Документ також посилює відповідальність за порушення у сфері платіжних послуг та збільшує розмір штрафів. 

Крім того, дозволяється закріпити повноваження Нацбанку на проведення перевірок постачальників платіжних послуг не лише офлайн за їхнім місцезнаходженням, а й в онлайн-режимі.

Ткаченко Валентина

Recent Posts

Хлопець прожив 30 днів на самоті в цілковитій темряві: що з ним сталося

Австралійський ютубер Norme, який нещодавно побив світовий рекорд за найдовшим часом без сну, тепер вважає, що…

24 секунди ago

Найдорожчий будинок у Канаді зрівняли із землею: як і чому так сталося

Тривалий час розкішний особняк у Торонто вважали найдорожчою нерухомістю Канади. Свого часу там зупинялися багато…

7 хв. ago

Швейцарія створила робота-змію для порятунку людей під завалами

Студенти Лабораторії автономних систем ETH Zurich у Швейцарії розробили гнучкого пошуково-рятувального робота під назвою RoBoa,…

11 хв. ago

Соціалка більше не буде як раніше: Рада ухвалила закон – до чого готуватися

Як стало відомо з повідомлення нардепа Гончаренко, що Рада в першому читанні проголосувала законопроєкт про модернізацію…

16 хв. ago

В Ісландії через виверження вулкана евакуювали популярний курорт Блакитна лагуна

Вулкан на південному заході Ісландії вивергнувся всьоме з грудня, викинувши в повітря клуби диму, коли яскраво-помаранчева…

19 хв. ago

Магнітна буря на порозі: Сонце вирішило трохи “струсонути” Землю

Якщо ви сьогодні відчуваєте, що ваше самопочуття нагадує старий Wi-Fi — повільний і нестабільний, то…

21 хв. ago