Categories: Фінанси

Банківської таємниці більше немає: перекази українців передаватимуть у поліцію

Президент Володимир Зеленський підписав законопроєкт №11043 щодо удосконалення функцій НБУ з державного регулювання ринків фінансових послуг, інформує портал Стіна.

У законі містяться такі основні положення:

  • щодо зобов’язання банків та інших фінансових установ надавати інформацію за запитом Нацполіції, зокрема дані фінансових операцій та напрямки, куди кошти перераховувались;
  • об’єднані кредитні спілки зможуть залучати кредити від іноземних донорів у валюті;
  • доопрацьовано механізм приєднання кредитних спілок, що дозволить багатьом з чинних сьогодні маленьких кредитних спілок продовжити свою діяльність, приєднавшись до більш розвинених та організованих кредитних спілок і так розділити з більш спроможними спілками адміністративні витрати на ведення бізнесу та інше.

Відтепер для запобігання або припинення помилкових, неналежних платіжних операцій, що мають ознаки вчинення кримінального правопорушення, надавачі платіжних послуг зобов’язані на електронні запити Національної поліції України негайно надати інформацію:

  • про таку платіжну операцію, зокрема прізвище, ім’я та по батькові (за наявності) (повне найменування) отримувача та повне найменування надавача платіжних послуг отримувача, унікальний ідентифікатор отримувача,
  • ідентифікатор платіжного пристрою,
  • код, що ідентифікує операцію в платіжній системі,
  • повний номер емісійного платіжного інструменту,
  • номер рахунку отримувача.

Згідно закону банки, оператори поштового зв’язку, філії іноземних платіжних установ мають право на суміщення діяльності з надання фінансових платіжних послуг із діяльністю з надання послуг, що є допоміжними до платіжних послуг.

Серед головних нововведень цього закону є дозвіл фінансовим компаніям, ломбардам та кредитним спілкам надавати платіжні послуги на підставі наявних ліцензій, без отримання окремої ліцензії на надання фінансових платіжних послуг.

Водночас НБУ отримав право встановлювати вимоги до достатності, складових та розрахунку регулятивного капіталу небанківських надавачів платіжних послуг.

Ткаченко Валентина

Recent Posts

Розмови за кермом. У скільки обійдеться штраф водіям, які люблять поговорити

Водіям в Україні заборонено користуватися мобільним телефоном за кермом. Оскільки за це світить штраф. Штраф…

3 хв. ago

Осінь – пора року для светрів: 6 модних варіантів на кожен день

Складно уявити осінь без красивого светра, який зігріває. З приходом холодних днів та мінусової температури…

10 хв. ago

Вже у грудні: школи закриють по всій Україні – до чого готуватися дітям та батькам

Деякі українські школи цього року вирішили перенести осінні канікули на зимовий період, продовживши зимові канікули.…

20 хв. ago

Стало відомого, чого Трамп очікує від Києва і Зеленського

Прихід Дональда Трампа до влади у США, ймовірно, не матиме швидкого впливу на хід війни…

30 хв. ago

Що про вас має знати ТЦК: якими особистими даними не варто ділитися в жодному разі

У складних умовах воєнного стану в Україні контроль за військовозобов’язаними суттєво посилився. Працівники територіальних центрів…

38 хв. ago

В мережі з’явилися супутникові фото російських спорожнілих складів

Супутникові знімки свідчать, що запаси радянських артилерійських снарядів у Росії близькі до вичерпання. Про це повідомили OSINT-аналітики. На…

47 хв. ago