Categories: Фінанси

Банківської таємниці більше немає: перекази українців передаватимуть у поліцію

Президент Володимир Зеленський підписав законопроєкт №11043 щодо удосконалення функцій НБУ з державного регулювання ринків фінансових послуг, інформує портал Стіна.

У законі містяться такі основні положення:

  • щодо зобов’язання банків та інших фінансових установ надавати інформацію за запитом Нацполіції, зокрема дані фінансових операцій та напрямки, куди кошти перераховувались;
  • об’єднані кредитні спілки зможуть залучати кредити від іноземних донорів у валюті;
  • доопрацьовано механізм приєднання кредитних спілок, що дозволить багатьом з чинних сьогодні маленьких кредитних спілок продовжити свою діяльність, приєднавшись до більш розвинених та організованих кредитних спілок і так розділити з більш спроможними спілками адміністративні витрати на ведення бізнесу та інше.

Відтепер для запобігання або припинення помилкових, неналежних платіжних операцій, що мають ознаки вчинення кримінального правопорушення, надавачі платіжних послуг зобов’язані на електронні запити Національної поліції України негайно надати інформацію:

  • про таку платіжну операцію, зокрема прізвище, ім’я та по батькові (за наявності) (повне найменування) отримувача та повне найменування надавача платіжних послуг отримувача, унікальний ідентифікатор отримувача,
  • ідентифікатор платіжного пристрою,
  • код, що ідентифікує операцію в платіжній системі,
  • повний номер емісійного платіжного інструменту,
  • номер рахунку отримувача.

Згідно закону банки, оператори поштового зв’язку, філії іноземних платіжних установ мають право на суміщення діяльності з надання фінансових платіжних послуг із діяльністю з надання послуг, що є допоміжними до платіжних послуг.

Серед головних нововведень цього закону є дозвіл фінансовим компаніям, ломбардам та кредитним спілкам надавати платіжні послуги на підставі наявних ліцензій, без отримання окремої ліцензії на надання фінансових платіжних послуг.

Водночас НБУ отримав право встановлювати вимоги до достатності, складових та розрахунку регулятивного капіталу небанківських надавачів платіжних послуг.

Ткаченко Валентина

Recent Posts

Канада дозволила компанії Маска тестувати мозкові чипи

Компанія Neuralink, що належить мільярдеру Ілону Маску, отримала схвалення на початок клінічного випробування в Канаді…

33 секунди ago

«Перечекати ядерний вибух»: на тлі погроз Путіна жителі Британії розкуповують бункери

У Великій Британії місцеві жителі масово розкуповують бункери і навіть роблять їх своїми руками через…

10 хв. ago

МКС видав ордери на арешт премʼєра та міністра оборони Ізраїля: в чому їх звинувачують

Міжнародний кримінальний суд (МКС) видав ордери на арешт прем'єр-міністра Ізраїлю Біньяміна Нетаньяху та міністра оборони Йоава Галланта.…

18 хв. ago

Ніхто не хоче купувати: у Венеції продають розкішний палац, мешканці якого раптово помирали

Розкішний палац Ка'Даріо у Венеції вирішили продати за 15 мільйонів фунтів. Це чудова архітектурна пам'ятка…

29 хв. ago

Захист даних: важливі аспекти хмарної безпеки

Навіть діти знають, що світ інтернету, крім корисної інформації, несе і певну загрозу.

37 хв. ago

Астероїд Психея зміг би перетворити кожного на Землі на мільярдера

Астероїд 16 Психея, з металами вартістю 10 трильйонів доларів, гіпотетично міг би перетворити кожну людину на…

38 хв. ago