Categories: Фінанси

Достатньо зробити це тричі на місяць: за що банки блокують перекази та рахунки українців

В Україні банки зобов’язані проводити фінансовий моніторинг своїх клієнтів та зупиняти операції, які їм здаються підозрілими (ризикованими). Вимоги до фінансового моніторингу зростають, при тому в деяких випадках банк може визнати ризикованим не тільки конкретну операцію, але і взагалі співпрацю з клієнтом. В такому випадку рахунки закриють навіть без пояснення причини.

При тому діють Рекомендації щодо ознак ризикових операцій НБУ, якими керуються банки, йдеться в публікації OBOZ.UA. Якщо банк вважає операцію ризикованою, він може призупинити її та попросити надати документи, які підтвердять легальність операції. Йдеться про такі випадки:

  • регулярне (понад 3 рази на місяць) отримання коштів у готівковій формі з рахунку(ів) клієнта; працюють на посаді, яка не передбачає отримання заробітної плати, вищої від рівня середньої заробітної плати у відповідному регіоні України;
  • делегували свої права щодо відкриття та/або розпорядження рахунком(ами) (за винятком строкових депозитних) третій особі;
  • відкрили рахунок, провели (здійснили спробу провести) фінансову операцію за втраченим паспортом (або іншим документом, що посвідчує особу);
  • здійснюють фінансові операції з готівковими коштами в обсягах, що:

– не відповідають наявній інформації про фінансовий стан клієнта;

– відповідають наявній інформації про фінансовий стан клієнта, однак періодичність проведення (щоденно, чи кілька разів протягом тижня) та значні суми таких операцій можуть свідчити про використання рахунків фізичної особи не за призначенням;

  • регулярне (більше 3 разів на місяць) надходження коштів (у тому числі із-за кордону), що в подальшому видаються готівкою.
  • регулярне (більше 3 разів на місяць) отримання фізичною особою коштів у готівковій формі як кредит від банку, який погашається в той же день або протягом найближчих днів, зокрема за рахунок коштів, що надходять на рахунок клієнта в безготівковій формі
Ткаченко Валентина

Recent Posts

Назвали продукти, які зміцнюють імунітет у будь-яку пору року

Імунітет відіграє ключову роль у захисті організму від інфекцій і хвороб. Збалансоване харчування допомагає підтримувати…

10 хв. ago

Стало відомо, які нові підстави з’явилися для звільнення військових зі служби

Через повномасштабне вторгнення РФ, в Україні триває воєнний стан та загальна мобілізація. Багато сміливих чоловіків…

21 хв. ago

В Україні анонсували підвищення пенсій на 2025 рік

Міністерство соціальної політики України представило проект бюджету Пенсійного фонду на 2025 рік, який передбачає суттєве…

33 хв. ago

5 речей із 2000-х повертаються в моду: що носити, щоб бути в тренді

Епоха мінімалізму, гламуру і сміливих експериментів знову надихає дизайнерів і заповнює наші гардероби. Які речі…

7 години ago

Після допінгового скандалу Мудрика кинула модель-росіянка, – Daily Mail

Після початку допінгового скандалу українського півзахисника лондонського "Челсі" Михайла Мудрика кинула подруга, російська модель Віолетта Грачова (Берт).…

7 години ago

На аукціоні купили 276-кілограмову рибину за шалені гроші: як виглядає

На традиційному новорічному аукціоні в Японії продали рибу за 207 мільйонів єн ($1,3 млн), що…

7 години ago