Categories: Фінанси

Українські банки “стежитимуть” за українцями: з найменшого приводу “настукають” у НБУ

Національний банк України (НБУ) видав нові рекомендації для банків та небанківських фінансових установ, які тепер мають підвищити пильність щодо операцій клієнтів.

І якщо виявиться, що ваш бізнес виглядає підозріло “подрібненим”, банк не забариться з “доносом” до Держфінмоніторингу. Мета? Контроль за ухиленням від податків, що все частіше стає приводом для втручання у фінансові операції, пише портал “Стіна”.

У листі НБУ, адресованому банкам та небанківським установам, роз’яснюється суть “подрібнення бізнесу”: зазвичай це схема, коли юридична особа ділить діяльність між кількома ФОПами на спрощеній системі, щоб зменшити податки. Такий підхід може здатися геніальним ходом для бізнесу, але з точки зору НБУ — це можливий сигнал ухилення від сплати податків. Тепер банки зобов’язані фіксувати такі “подрібнені” схеми та повідомляти про них у відповідні органи.

Кому варто насторожитися

Національний банк вважає, що подібні операції мають “специфічні ознаки” — особливі зв’язки між компаніями і фізичними особами-підприємцями. Якщо у вашого бізнесу є кілька підрозділів чи ФОПів, які можуть бути пов’язані між собою, НБУ хоче знати про це. Ба більше, банк повинен перевірити, чи належить такий клієнт до ризикованої групи, і ухвалити рішення про подальші відносини з ним.

Фінансові установи тепер мають проаналізувати дії клієнтів на відповідність новим вимогам і, якщо виявлять підозрілі операції, одразу повідомити Держфінмоніторинг. Банк буде зобов’язаний переглянути свої стосунки з вами, якщо ваша діяльність виглядатиме як частина схеми ухилення від податків.

Банківські системи на сторожі фінансової моралі

НБУ переконаний, що такі заходи не лише посилять контроль за бізнесом, а й стануть частиною системи протидії відмиванню доходів, отриманих злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та поширенню зброї масового ураження. Дотримуючись цих рекомендацій, банки та фінансові установи вдосконалять свої механізми управління ризиками та знизять ймовірність використання своїх послуг у незаконних схемах.

Іншими словами, тепер українцям варто пам’ятати: будь-яка операція, що виглядає “незвично”, може привернути увагу банку, а ваш банк — в будь-який момент “настукати” на вас у НБУ.

Коломієць Надія

Recent Posts

Відома блогерка назвала суму, яку щомісяця витрачає на комфортне життя в Києві

Українська блогерка та ведуча Аліна Шаманська зізналася, скільки грошей витрачає на місяць. Не секрет, що майже 3…

4 хв. ago

У США росіянин визнав себе винним у контрабанді військових технологій для РФ

43-річний росіянин з американським громадянством визнав себе винним у порушенні санкцій США, поставляючи Росії передові…

10 хв. ago

Яку вигідніше обрати пенсію: по інвалідності чи за віком

Частина пенсіонерів має право на декілька видів пенсій одночасно. Однак, отримувати їх разом не можна,…

17 хв. ago

В Україні назвали виші з високим ступенем ризику

Державна служба якості освіти визначила університети в Україні, які мають високий ступінь ризику. Їх кількість зменшилась…

19 хв. ago

Майже 200 євро на перший час: у якій країні українцям допоможуть облаштуватись

Українці, які прибули до Литви, можуть отримати одноразову фінансову допомогу на суму 176 євро. Ці кошти виділяються…

21 хв. ago

Ветеранів та осіб з інвалідністю залучатимуть до розмінування територій — Міноборони

В Україні до роботи у сфері протимінної діяльності залучатимуть ветеранів та осіб з інвалідністю. Як повідомили в…

22 хв. ago