Categories: Фінанси

Моніторинг банків і блокування рахунків: як не потрапити під підозру

У листопаді на «Мінфіні» залишили 475 відгуків про роботу банків. З них 279 відправили на розгляд банкам.

Люди скаржились на різні проблеми, а юристи та банкіри дають поради, як їх уникнути. У рейтингу банків сталося кілька змін: Райффайзен піднявся на 20 місце, а О.Bank піднявся на 2 позиції, пише Мінфін.

Приватбанк. Фото: Today.ua

Приватбанк отримав найбільше відгуків (54), з яких 30 були проблемними. Абанк вирішив найбільше питань клієнтів — 36, monobank — 17, а ПУМБ — 9. У порівнянні з жовтнем проблемних відгуків стало більше, але банки вирішили менше питань.

Більшість банків втратили бали, крім Абанку та Глобусу. Один із відгуків стосувався ситуації з Приватбанком. Клієнт поскаржився, що банк заблокував йому рахунок через підозри в шахрайстві, хоча він просто перевів гроші для повернення боргу.

Чоловік переказує кошти на іншу карту

Банк не попросив додаткові документи і не пояснив, чому так зробив. Юристи кажуть, що банки можуть блокувати рахунки, якщо бачать підозрілі операції, навіть без запиту документів.

Також були скарги від військових, яким складно довести свій статус через бюрократію в банках. А ще люди розповідали, що при купівлі ОВДП (облігацій) банки іноді просять додаткові документи, що затримує процес.

Ткаченко Валентина

Recent Posts

Мазут із російських танкерів вже на пляжах окупованого Севастополя: оголошено режим НС

У Севастополі після аварії російських танкерів на пляжах почали з'являтися плями мазуту. Пальне виявили на…

42 хв. ago

До кінця опалювального сезону без допомоги: частина українців залишиться без обіцяних виплат

В останні місяці 2024 року українці подавали заявки на отримання 21 000 гривень для купівлі…

51 хв. ago

Немає страховки – штраф “автоматом”: у Нацполіції зробили важливу заяву для водіїв

З початку 2025 року в Україні активізувалися обговорення, що дорожні камери нібито почали автоматично фіксувати…

59 хв. ago

Мобілізація їх не торкнеться: кого не забиратимуть на військову службу у 2025 році

Загальна мобілізація продовжиться у 2025 році, проте ціла низка військовозобов'язаних громадян матиме право на відстрочку.…

1 годину ago

Перевершують конкурентів: названо 10 найкращих недорогих електромобілів з пробігом

Електромобілі поступово стають популярнішими за традиційні автомобілі з ДВЗ. Проте нові повністю електричні моделі все ще…

1 годину ago

Ворог планує велике оточення для української армії — експерт

Російська окупаційна армія планує здійснити велике оточення наших військових підрозділів на території від Покровська до…

1 годину ago