Сюрприз від НБУ: нові ліміти на перекази з карти на картку з 1 жовтня

З 1 жовтня 2024 року Національний банк України запровадить тимчасовий шестимісячний ліміт на перекази з картки на картку для фізичних осіб, як повідомляє “rbc”.

Основною метою цього заходу є запобігання неправомірному використанню платіжних інфраструктур для протиправної діяльності.

Основні деталі ліміту:

Ліміт на вихідні перекази з рахунків фізичних осіб становитиме 150 000 грн. на місяць.

Ліміт поширюється на всі рахунки клієнта в одному банку під час переказу коштів на рахунки інших фізичних осіб.

Переклади, на які не поширюється ліміт, включають:

Рахунки волонтерів, які відповідають певним критеріям.

Фізичні особи, чий щомісячний дохід із підтверджених джерел перевищує ліміт.

Перекази між власними рахунками клієнта одному банку.

Переклади з участю юридичних.

Транзакції на основі IBAN також не підпадають під ліміт.

Також НБУ підтвердив, що ці ліміти не вплинуть на пожертвування чи збори волонтерів. Конкретні винятки були включені після обговорень із волонтерськими спільнотами. Добровольці мають відповідати щонайменше двом із п’яти критеріїв, викладених НБУ, щоб претендувати на це звільнення.

Основною причиною цього обмеження є боротьба з неправомірним використанням карткових рахунків, особливо особами, які беруть участь у схемах «дроп» — поширеному методі відмивання грошей у тіньовій економіці. НБУ оцінює, що через ці рахунки може циркулювати близько 200 млрд грн на рік.

Тимчасове обмеження розглядається як крайнє рішення на вирішення цієї проблеми розробки більш довгострокових стратегій протидії незаконної фінансової складової діяльності.

Протягом цього шестимісячного періоду НБУ планує працювати з іншими державними органами та платіжним ринком для посилення регулювання та покращення виявлення нетипової платіжної поведінки. Якщо ці зусилля будуть ефективними, обмеження може бути знято.