Українцям розповіли, чому банки можуть заблокувати рахунки та припинити співпрацю з клієнтом.
Як передає “Хвиля”, про це пишуть Новини Pro.
В Україні нерідкі випадки, коли громадяни несподівано виявляють, що їхні банківські рахунки заблоковані без попередження. Однак важливо розуміти, що банки справді мають право припинити обслуговування клієнта, надіславши відповідне повідомлення електронною поштою. Незважаючи на те, що деякі юристи ставлять під сумнів правомірність таких дій, часто причиною блокування стає порушення клієнтами умов договору з банком.
Зокрема великі банки України, такі як ПриватБанк, включили до своєї політики заборону на розголошення причин розірвання договору. Однак, клієнтам можуть надати інформацію про порушення, виявлені під час фінансового моніторингу.
У таких випадках банки посилаються на умови договору та Закон України “Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, отриманих злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню поширення зброї масового знищення”. Зазвичай у договорах зазначено, що банк має право закрити рахунок із власної ініціативи після письмового попередження клієнта.
Отже, це можливо у таких випадках:
Крім того, банки часто блокують рахунки через вимоги фінансового моніторингу. Коли йдеться про великі суми – від 400 тисяч гривень та вище – клієнту необхідно надати документальне підтвердження джерела цих коштів. Для менших сум банки використовують підхід, що ґрунтується на оцінці ризиків. При цьому вони звертають особливу увагу на певні типи операцій, що вважаються потенційно ризикованими.
До таких відносяться:
На додаток до цього, виходячи із закону про фінансовий моніторинг, за статтею 15 встановлено такі причини для розірвання договору з ініціативи банку:
У тому випадку, якщо ваш банківський рахунок було закрито, а на ньому залишилися гроші, потрібно прийти у відділення банку та вказати інший рахунок, на який буде перераховано ці кошти. Якщо у вас немає рахунку в іншому банку, потрібно його відкрити.
Експертка з прибирання та засновниця Housewife How Tos Кеті Беррі описала простий спосіб видалити плями з подушок,…
Яскрава пара британської монархії оселилася у квартирі 1 А в Кенсингтонському палаці одразу після весілля, тут…
Наймасштабніші та найфеєричніші Тижні моди зазвичай проходять у Мілані та в Парижі. Столиця Франції буде трохи…
Європейські науковці спільно з компанією Airbus успішно провели тестування марсохода Fetch Rover, який стане ключовим…
Новий детальний аналіз знаменитої картини "Зоряна ніч", пензля Вінсента Ван Гога, показує разючу схожість із "прихованою…
У Києві, навіть попри відключення світла, продовжують набирати популярність електромобілі. Принаймні, попит на них зростає останні…